Las mejores soluciones de informes regulatorios: Optimización del cumplimiento

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La presentación de informes regulatorios se vuelve cada vez más compleja para las instituciones financieras. Constantemente surgen nuevas normativas —EMIR, MiFID II, SFTR, actualizaciones de Basilea y más—, lo que ejerce una gran presión sobre los equipos para recopilar enormes cantidades de datos, verificarlos manualmente y presentarlos en plazos muy ajustados. Ya no se trata solo de evitar multas; el verdadero desafío reside en convertir esta tarea interminable en algo útil para la gestión de riesgos y la toma de decisiones.

Ahí es precisamente donde las plataformas líderes de informes regulatorios marcan la diferencia. Las mejores automatizan la recopilación de datos, realizan validaciones inteligentes, admiten múltiples normativas en un solo sistema y generan informes limpios y listos para auditoría con rapidez. Ya sea que se basen en la nube para mayor velocidad y escalabilidad, o que ofrezcan flujos de trabajo integrales que abarquen informes transaccionales, prudenciales y estadísticos, estas soluciones reducen drásticamente el trabajo manual y transforman el cumplimiento normativo, de un problema a una verdadera ventaja. En 2026, las plataformas líderes ayudarán a las instituciones a mantenerse al día con los cambios constantes sin el estrés ni las largas jornadas laborales habituales.

Herramientas populares para la elaboración de informes regulatorios en la actualidad

La presentación de informes regulatorios está en constante evolución, y las herramientas disponibles reflejan esta evolución: algunas analizan en profundidad los flujos de datos financieros de los bancos, otras se centran en la precisión de las transacciones y la presentación de informes comerciales, mientras que unas pocas satisfacen la creciente necesidad de pruebas visuales o geoespaciales en áreas como el cumplimiento ambiental o la supervisión de infraestructuras. Ya no existe una solución universal; todo depende de sus necesidades específicas, el volumen de datos y el grado de integración que desee con su infraestructura actual. La ventaja es que muchas de estas opciones ahora automatizan las tareas tediosas, se mantienen al día con los cambios normativos automáticamente y reducen las prisas de última hora. A continuación, presentamos algunas de las herramientas más utilizadas en la actualidad.

1. FlyPix IA

En FlyPix AI nos integramos perfectamente en la elaboración de informes regulatorios, ya que muchos requisitos de cumplimiento dependen ahora de evidencia geoespacial precisa y actualizada: por ejemplo, para demostrar cambios en el uso del suelo para permisos ambientales, verificar la cobertura forestal para créditos de carbono, documentar las condiciones de la infraestructura para auditorías de seguridad o realizar un seguimiento de las prácticas agrícolas para solicitudes de subsidios. Los reguladores esperan imágenes precisas respaldadas por datos, no solo descripciones de texto, y el análisis manual de fotos o mapas consume semanas que podrían dedicarse a otras tareas. Nuestros agentes de IA escanean automáticamente imágenes satelitales, de drones y aéreas, detectan objetos o patrones relevantes, los delimitan con claridad y realizan un seguimiento de su evolución a lo largo del tiempo, proporcionándole la información exacta que necesita para sus informes sin la demora habitual.

En la práctica, esto reduce el tiempo desde la recopilación de imágenes hasta la obtención de pruebas listas para su presentación. Puede entrenar modelos para detectar con precisión lo que exige una normativa específica (vertederos ilegales, construcciones no autorizadas, problemas de salud de los cultivos, zonas de erosión) y, a continuación, generar alertas de anomalías cuando algo no coincide con la línea base. La exportación de mapas anotados, límites vectoriales o resúmenes de series temporales le permite adjuntar pruebas claras a los documentos, responder a las preguntas de los auditores con mayor rapidez e incluso prevenir problemas antes de que se conviertan en indicadores de incumplimiento. En resumen, cerramos la brecha entre las imágenes aéreas imprecisas y los datos estructurados y verificables que exigen los organismos reguladores en sus formularios y bases de datos.

Puntos clave:

Agentes de IA para la detección de objetos en imágenes geoespaciales
Seguimiento de cambios e identificación de anomalías
Capacitación personalizada para necesidades específicas de cumplimiento normativo.
Procesamiento de imágenes multiespectrales
Opciones de exportación de vectores y mapas

Servicios:

Soluciones para la presentación de informes regulatorios
Detección y localización de objetos en vistas aéreas
Seguimiento de los cambios a lo largo del tiempo para la elaboración de informes.
Detección de anomalías en contextos de cumplimiento normativo
Entrenamiento de modelos de IA personalizados
Compartir y publicar los resultados del análisis.

Información del contacto:

Sitio web: flypix.ai
Teléfono: +49 6151 2776497
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: Robert-Bosch-Str. 7, 64293 Darmstadt, Alemania
LinkedIn: www.linkedin.com/company/flypix-ai

2. Regnología

Regnology ofrece una plataforma integral centrada en la elaboración de informes regulatorios, de riesgo, fiscales y financieros para instituciones financieras y organismos reguladores. La plataforma abarca todo el proceso, desde la ingesta de datos hasta su envío, con especial énfasis en la generación de informes directos y la automatización integral. Su arquitectura en la nube garantiza la escalabilidad, la seguridad y el rendimiento, mientras que el conocimiento compartido y los enfoques de regulación como código facilitan la gestión de requisitos complejos en distintas jurisdicciones.

La plataforma integra las funcionalidades previas de OneSumX y proporciona herramientas como el Centro de Informes para la automatización de flujos de trabajo y el procesamiento de datos. Entre sus áreas específicas se incluyen la tecnología de supervisión para autoridades y soluciones regtech para bancos, aseguradoras y obligaciones fiscales como el Intercambio Automático de Información (AEOI). Su diseño se basa en la estandarización de modelos de datos y lógica para facilitar las transiciones en entornos cambiantes.

Puntos clave:

Automatización integral desde los datos hasta la presentación.
Prioridad a la nube con arquitectura escalable
Cobertura en numerosos países
Herramientas integradas de cumplimiento, riesgo y finanzas
Concéntrese en la calidad de los datos y el conocimiento normativo.

Servicios:

Centro de informes regulatorios para procesamiento directo
Declaración de impuestos, incluyendo AEOI e impuestos al cliente
Informes específicos de seguros
Integración de la gestión de riesgos
Flujos de trabajo de transformación financiera
Soluciones de supervisión para reguladores

Información del contacto:

Sitio web: www.regnology.net
Teléfono: +41 445 758 768
Dirección: Limmatstrasse 275 8005 Zúrich, Suiza
LinkedIn: www.linkedin.com/company/regnology
Twitter: x.com/regnologygroup

3. Nasdaq AxiomSL

Nasdaq AxiomSL ofrece una plataforma en la nube para la elaboración de informes de riesgo y regulatorios, centralizando cálculos, plantillas y la gestión de datos. Permite la elaboración de informes de operaciones y transacciones, el análisis del riesgo de liquidez, los requisitos de capital y otras obligaciones mediante procesos automatizados de principio a fin. El sistema prioriza la transparencia y la precisión de los datos, así como la capacidad de personalización para necesidades específicas, integrándose con los almacenes de datos existentes.

Los usuarios obtienen soporte para múltiples jurisdicciones y reguladores, con funciones como monitoreo continuo de cambios y servicios gestionados para actualizaciones. Su diseño modular permite centrarse en áreas como los índices de liquidez o la generación de informes de transacciones sin una infraestructura compleja. La plataforma es ideal para bancos e instituciones que operan con normativas en constante evolución.

Puntos clave:

Plataforma única para cálculos de riesgo y regulatorios.
Basado en la nube con integración nativa de almacén de datos
Actualizaciones automáticas para cambios normativos
Capacidades de generación de informes de comercio y transacciones
Soporte para la presentación de informes de liquidez y capital

Servicios:

Informes regulatorios en distintas jurisdicciones
Informes de comercio y transacciones
Cálculos y presentación de informes sobre el riesgo de liquidez
Gestión de datos de riesgo
Elementos de presentación de informes ESG
Opciones de SaaS gestionadas a través de RegCloud

Información del contacto:

Sitio web: www.nasdaq.com
Teléfono: +1 212 401 8700
Dirección: 151 West 42nd Street, pisos 26, 27, 28, Nueva York, NY 10036, Estados Unidos
LinkedIn: www.linkedin.com/company/nasdaq
Facebook: www.facebook.com/Nasdaq
Twitter: x.com/Nasdaq
Instagram: www.instagram.com/nasdaq

4. FIS

FIS ofrece capacidades de generación de informes regulatorios mediante herramientas como Balance Sheet Manager, que gestiona la producción de informes no esenciales con automatización, desde la carga de datos hasta el resultado final. Se centra en optimizar los flujos de trabajo para ratios de liquidez, métricas de balance y otros requisitos, utilizando plantillas y reglas preconfiguradas. Integra datos de diversas fuentes y permite la validación detallada.

Este enfoque busca reducir los pasos manuales en los procesos mensuales o trimestrales, haciendo hincapié en el cálculo de resultados clave y la generación de informes en diferentes formatos. Está dirigido a bancos con un alto volumen de operaciones, ofreciéndoles una forma de mantener el cumplimiento normativo sin necesidad de realizar retrabajos constantes.

Puntos clave:

Flujo de informes automatizado de principio a fin
Plantillas y modelos de datos preconfigurados
Apoyo para informes de liquidez y balance
Integración entre entidades y fuentes
Funciones de validación y auditoría

Servicios:

Automatización de la presentación de informes regulatorios
Cálculos de ratios de liquidez como LCR/NSFR
Informes de gestión del balance
Elaboración de informes no esenciales
Carga de datos y cálculo de resultados

Información del contacto:

Sitio web: www.fisglobal.com
Dirección: 347 Riverside Ave., Jacksonville, FL, Estados Unidos
LinkedIn: www.linkedin.com/company/fis
Facebook: www.facebook.com/FIStoday
Twitter: x.com/fisglobal

5. Murex

Murex centra su oferta en la plataforma MX.3, que integra operaciones de negociación, cobertura, financiación, gestión de riesgos y procesamiento regulatorio. El sistema da soporte a las operaciones de bancos, gestoras de activos, aseguradoras y otras entidades con una visión a largo plazo en cuanto a la preparación regulatoria y la evolución digital. Se basa en la experiencia financiera y tecnológica para gestionar la elaboración de informes y las funciones de principio a fin.

La plataforma recibe inversiones continuas para su actualización y mantiene altos estándares de ciberseguridad. Los criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) se tienen en cuenta en los compromisos, en consonancia con las necesidades de los clientes en materia de sostenibilidad.

Puntos clave:

Plataforma integrada para operaciones y riesgos.
Procesamiento integral, incluyendo aspectos regulatorios.
Enfoque estratégico a largo plazo
Énfasis en la ciberseguridad
Compromiso ESG

Servicios:

Informes regulatorios dentro de MX.3
Gestión de riesgos y cálculos
Operaciones de negociación y cobertura
Financiación y procesamiento
Apoyo para la preparación del cumplimiento normativo

Información del contacto:

Sitio web: www.murex.com
Teléfono: +44 20 7398 1890
Dirección: 108 Cannon Street, Londres EC4N 6EU, Reino Unido
LinkedIn: www.linkedin.com/company/murex

6. Finastra

Finastra integra funciones de cumplimiento normativo e informes en su software para servicios financieros, con soluciones que abordan las obligaciones regulatorias. Algunas herramientas gestionan requisitos específicos, como la presentación de informes a la DFA o las evaluaciones de cumplimiento relacionadas con SWIFT, así como las migraciones a estándares como ISO 20022. Los componentes de capacitación también tienen como objetivo mantener al personal actualizado sobre los cambios regulatorios.

El enfoque se centra en la automatización integrada para ciertas tareas de generación de informes, en lugar de una plataforma regulatoria integral. Está más dispersa entre diferentes productos que centralizada en un único centro. A veces, esta configuración resulta algo fragmentada al trabajar con múltiples normativas.

Puntos clave:

Herramientas de cumplimiento integradas en diversas soluciones
Soporte para mandatos específicos como DFA y SWIFT CSP
Asistencia para la migración a la norma ISO 20022
Formación para la alineación normativa

Servicios:

Garantía de cumplimiento normativo para determinados informes.
Evaluaciones de cumplimiento de SWIFT
Soporte estándar de banca corresponsal
capacitación en materia de regulación laboral

Información del contacto:

Sitio web: www.finastra.com
Teléfono: +44 (0)203 320 5000
Dirección: 4 Kingdom Street, Paddington, Londres W2 6BD, Reino Unido
LinkedIn: www.linkedin.com/company/finastra
Twitter: x.com/FinastraFS

7. SS&C Technologies

SS&C Technologies ofrece servicios de cumplimiento normativo dentro de su oferta de administración de mercados privados. El cumplimiento normativo se integra con la administración de fondos, los impuestos, los servicios para inversores y las funciones de primera línea, todo ello respaldado por su tecnología. Los aspectos regulatorios se presentan como parte de un soporte operativo más amplio, en lugar de un enfoque de informes independiente.

Este enfoque integra el cumplimiento normativo en los flujos de trabajo diarios de los fondos de cobertura y las estructuras de capital privado. No se trata simplemente de un motor de informes regulatorios.

Puntos clave:

Cumplimiento en la administración de fondos
Integración con servicios para inversores y fiscales.
Soporte operativo respaldado por tecnología

Servicios:

Servicios de cumplimiento normativo para mercados privados
Soporte de cumplimiento para la atención al cliente
Cumplimiento de la administración de fondos

Información del contacto:

Sitio web: www.ssctech.com
Teléfono: +1844-994-7762
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: 6201 15th Avenue, Brooklyn, NY 11219
LinkedIn: www.linkedin.com/companies/ss-c-technologies
Facebook: www.facebook.com/pages/SSC-Technologies-Inc/191750415876
Twitter: x.com/ssctechnologies
Instagram: www.instagram.com/ssctechnologies

8. Workiva

Workiva opera una plataforma en la nube que gestiona informes financieros, de gobernanza, de riesgos y de cumplimiento, con especial énfasis en la conectividad y la auditabilidad. Permite la presentación de informes ante la SEC, la divulgación financiera según la normativa ESEF y el cumplimiento de la Ley Sarbanes-Oxley (SOX) mediante controles y procesos. La centralización de datos facilita la interconexión entre sistemas, mientras que funciones como el etiquetado XBRL, el control de versiones y la colaboración en tiempo real agilizan las divulgaciones obligatorias.

Los elementos de IA ayudan en tareas como la redacción de políticas o el análisis de riesgos en los ciclos de presentación de informes. El sistema permite alinearse con los estándares regulatorios en las áreas financiera y de sostenibilidad, aunque su alcance va más allá de la mera presentación de informes regulatorios.

Puntos clave:

Plataforma conectada para datos e informes.
Preparado para auditorías con trazabilidad
Apoyo para la presentación de informes ante la SEC y la ESEF.
capacidades de etiquetado XBRL
flujos de trabajo de cumplimiento de SOX

Servicios:

Informes de divulgación financiera y regulatoria
Informes sobre riesgos de gobernanza y cumplimiento normativo
Soporte para la presentación ante la SEC
Alineación de los informes de sostenibilidad
Procesos de control y aseguramiento

Información del contacto:

Sitio web: www.workiva.com
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: 2900 University Blvd Ames, IA 50010 EE. UU.
Teléfono: 1.888.275.3125
LinkedIn: www.linkedin.com/company/workiva
Instagram: www.instagram.com/workiva

9. Tecnologías Gresham

Gresham Technologies ofrece una solución para la presentación de informes regulatorios que recopila, prepara y envía datos para diversos requisitos. Su objetivo es gestionar múltiples jurisdicciones mediante procesos consolidados. La conectividad con plataformas y la integración SWIFT se incluyen en la solución para el control operativo.

En el sitio web, los detalles se mantienen a un nivel bastante general, sin profundizar en flujos de trabajo específicos. Se presenta como un enfoque centralizado, pero los detalles de ejecución no se describen con detalle.

Puntos clave:

Obtención y preparación de datos para la elaboración de informes.
Consolidación multijurisdiccional
Conectividad del recinto y SWIFT

Servicios:

Presentación de datos reglamentarios
Simplificación del proceso de cumplimiento
Integración de los controles operativos

Información del contacto:

Sitio web: www.greshamtech.com
Teléfono: +1 212 696 1595
Correo electrónico: [email protected].
Dirección: 381 Park Avenue, Suite 1413, Nueva York 10016
LinkedIn: www.linkedin.com/company/greshamtech

10. Tecnologías de Confluence

Confluence Technologies ofrece soluciones para la gestión de inversiones que incluyen el cumplimiento normativo y la elaboración de informes. Su oferta abarca la monitorización del riesgo regulatorio, el cumplimiento posterior a la negociación, la elaboración de informes de transacciones, la producción de documentos de información clave para inversores (PRIIPs KID) y la elaboración de informes de fondos. El sistema proporciona automatización de datos, análisis y resultados auditables para cumplir con los requisitos regulatorios.

Se centra en transformar los datos de inversión en informes que cumplan con la normativa, mediante procesos controlados. El aspecto regulatorio parece estar adaptado a las necesidades de la gestión de activos, más que a los regímenes bancarios generales.

Puntos clave:

Cumplimiento normativo para la gestión de inversiones
Informes de transacciones y posteriores a la negociación
Apoyo a PRIIPs KID
Resultados automatizados y auditables

Servicios:

Soluciones para la presentación de informes regulatorios
Compliance management
Informes de fondos y transacciones
Seguimiento de riesgos regulatorios
Cumplimiento posterior a la negociación

Información del contacto:

Sitio web: www.confluence.com
Teléfono: +44 (0)20 8410 9876
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: 4 St. Paul's Churchyard, Londres, EC4M 8AY, Reino Unido
LinkedIn: www.linkedin.com/company/confluence-technologies
Facebook: www.facebook.com/ConfluenceTech
Twitter: x.com/ConfluenceTech

11. Smarbl

Smarbl se especializa en soluciones de análisis de datos para empresas financieras, centrándose en transformar datos brutos en información útil para la toma de decisiones y la gestión de riesgos. Su enfoque combina la ingeniería tecnológica con servicios de consultoría para identificar y gestionar riesgos, fortaleciendo las capacidades empresariales mediante un mejor uso de los datos. Se fundamenta en conceptos como inteligencia, ingenio, imaginación y visión estratégica como pilares fundamentales de sus soluciones.

En el sitio web, la información sobre las funciones de presentación de informes regulatorios es bastante escasa. El contenido se centra más en el empoderamiento general de los datos en el sector fintech que en flujos de trabajo específicos para la presentación de informes de cumplimiento o documentos regulatorios. El lenguaje, a veces demasiado inspirador, dificulta comprender con exactitud cómo gestiona las tareas regulatorias cotidianas.

Puntos clave:

Análisis de datos adaptado a las necesidades de las empresas financieras.
Identificación de riesgos mediante consultoría
Énfasis en generar conocimiento a partir de los datos.
Impulso constante para la mejora tecnológica

Servicios:

soluciones de ingeniería de datos
Consultoría en gestión de riesgos
Desarrollo de capacidades a través de los datos

Información del contacto:

Sitio web: www.smarbl.ai
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: Vibe Co-working Spaces, 6.º piso, Baner One Place, Pan Card Club Road, Baner, Pune, Maharashtra – 411045, India
LinkedIn: www.linkedin.com/company/smarbl
Twitter: x.com/thesmarbl
Instagram: www.instagram.com/thesmarbl

Empresas que ofrecen soluciones para la elaboración de informes regulatorios.

La presentación de informes regulatorios se ha convertido en un punto crítico para las instituciones financieras, con una creciente cantidad de normas y una mayor exigencia de precisión, puntualidad y trazabilidad por parte de los reguladores. Las empresas de este sector abordan este tema de diferentes maneras: algunas crean una plataforma integral que integra el cumplimiento normativo en los flujos de trabajo de riesgo, finanzas y operaciones; otras se centran en requisitos específicos, como la presentación de informes de transacciones o las declaraciones de prevención del blanqueo de capitales; y algunas se enfocan en la garantía de calidad de los datos o en la gestión integral de riesgos y cumplimiento normativo (GRC) para simplificar el proceso. Ninguna solución cubre todos los escenarios a la perfección, y la opción más adecuada suele depender del tamaño de la institución, sus principales desafíos y el grado de integración o independencia que se prefiera. Aun así, estas empresas representan algunas de las opciones más comunes y utilizadas actualmente en el ámbito de los informes regulatorios. A continuación, las analizamos con más detalle.

1. IA superior

AI Superior se conecta con la presentación de informes regulatorios mediante el desarrollo de IA personalizada, capaz de procesar y analizar grandes volúmenes de datos estructurados y no estructurados, a menudo necesarios para el cumplimiento normativo. En los sectores financieros o regulados, los informes suelen depender de la extracción precisa de datos, el reconocimiento de patrones, la detección de anomalías o el modelado predictivo a partir de registros de transacciones, historiales de clientes o indicadores de riesgo. En estos ámbitos, los modelos de IA personalizados ayudan a automatizar la validación, detectar inconsistencias o generar información relevante antes de la presentación. El enfoque estructurado del proyecto, con una planificación clara y una evaluación de riesgos precisa, permite crear soluciones que cumplen con los estrictos estándares de auditoría y trazabilidad exigidos por los reguladores.

En la práctica, esto significa desarrollar herramientas para tareas como la verificación automatizada de la calidad de los datos, el monitoreo en tiempo real de patrones sospechosos en contextos de prevención del lavado de dinero (PLD) o la optimización de la preparación de informes mediante la reducción del tiempo de revisión manual en conjuntos de datos complejos. Si bien el sitio no destaca productos de informes regulatorios listos para usar, el enfoque en convertir conceptos de IA en implementaciones listas para producción permite integraciones personalizadas que abordan mandatos de informes específicos o flujos de trabajo de cumplimiento con gran cantidad de datos. Se trata más de crear lo que se necesita que de usar una plataforma prefabricada, lo cual resulta útil cuando las herramientas estándar no satisfacen requisitos únicos.

Puntos clave:

Custom AI model development
Ciclo de vida estructurado del proyecto
Evaluación de riesgos en las implementaciones
Ciencia de datos para desafíos complejos
Análisis de viabilidad previo

Servicios:

soluciones de software de IA
Procesamiento y análisis de datos.
Planificación de proyectos para IA
Gestión de riesgos en el desarrollo

Información del contacto:

Sitio web: aisuperior.com
Teléfono: +49 6151 3943489
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: Robert-Bosch-Str. 7, 64293 Darmstadt, Alemania
LinkedIn: www.linkedin.com/company/ai-superior
Facebook: www.facebook.com/aisuperior
Twitter: x.com/aisuperior
Instagram: www.instagram.com/ai_superior

2. Wolters Kluwer

Wolters Kluwer ofrece soluciones de cumplimiento financiero y corporativo que abarcan las necesidades regulatorias de bancos y otras instituciones. Su enfoque incluye áreas como el cumplimiento normativo de entidades legales, el cumplimiento de productos bancarios y la gestión de riesgos, aspectos que suelen estar vinculados a obligaciones de información más amplias. Si bien forma parte de una cartera más amplia, la presentación de informes regulatorios no siempre es el elemento central, pero se refleja en la forma en que gestionan los flujos de trabajo y los datos de cumplimiento para el sector financiero.

El sitio web destaca algunas encuestas y perspectivas sobre el papel de la IA en el cumplimiento normativo bancario, lo que demuestra que prestan atención a cómo las nuevas tecnologías se adaptan a las exigencias regulatorias. CCH Tagetik participa en diversas colaboraciones, aunque se centra más en la gestión del rendimiento y la planificación financiera que en flujos de trabajo específicos para la presentación de informes regulatorios. La presentación de informes regulatorios se percibe integrada en sus herramientas de cumplimiento y finanzas, en lugar de ser un producto independiente; resulta útil si una institución ya utiliza su ecosistema, pero quizás no sea la opción más directa cuando la principal necesidad es la presentación de informes automatizados y específicos.

Puntos clave:

Enfoque en el cumplimiento financiero y corporativo
Soporte para el cumplimiento normativo de productos bancarios
Integración de la gestión de riesgos
Perspectivas sobre la claridad regulatoria y la adopción de la IA

Servicios:

Cumplimiento de la entidad jurídica
Gestión del cumplimiento normativo de los productos bancarios
Soluciones de gestión de riesgos
operaciones de cumplimiento corporativo

Información del contacto:

Sitio web: www.wolterskluwer.com
Teléfono: +1 972 209-2797
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: 208 South LaSalle Street, Chicago, 60604
LinkedIn: www.linkedin.com/company/wolters-kluwer
Facebook: www.facebook.com/wolterskluwer
Instagram: www.instagram.com/_wolterskluwer

3. Moody's

Moody's ofrece herramientas dentro de sus soluciones de decisión, que incluyen cálculos regulatorios e informes para flujos de trabajo bancarios y de seguros. Maxsight se destaca como una empresa de gestión de riesgos unificada que recopila datos para obtener perspectivas de riesgo más amplias, las cuales pueden contribuir a las necesidades de cumplimiento y presentación de informes. Las herramientas de KYC y de riesgo de terceros gestionan la verificación, la incorporación y el monitoreo, aspectos que a menudo se superponen con los requisitos regulatorios.

El enfoque principal radica en automatizar partes del cumplimiento normativo para agilizar las verificaciones de entidades y el monitoreo de riesgos. No se trata solo de presentaciones regulatorias, pero el cálculo y la generación de informes ayudan a los líderes financieros a cumplir con sus obligaciones. A veces, parece estar más orientado a la inteligencia de riesgos que a los flujos de trabajo de presentación directa, pero este enfoque integral puede resultar útil según la configuración de cada caso.

Puntos clave:

Herramientas de cálculo y presentación de informes regulatorios
Compañía de gestión de riesgos unificada con Maxsight
Automatización de KYC y cumplimiento normativo
Verificación y seguimiento de entidades

Servicios:

Cálculos de informes regulatorios
Asistencia en materia de cumplimiento normativo bancario y de seguros
Gestión de riesgos de terceros
Flujos de trabajo de incorporación y seguimiento

Información del contacto:

Sitio web: www.moodys.com
Teléfono: 1-866-330-6397
Dirección: Ingeniero Butty 240, piso 16, Buenos Aires, Argentina C1001AFB
LinkedIn: www.linkedin.com/company/moodys-corporation
Twitter: x.com/Moodys
Instagram: www.instagram.com/moodyscorporation

4. Software SBS

SBS Software gestiona SBP Regulatory Reporting, una empresa de software como servicio (SaaS) nativa de la nube diseñada específicamente para el cumplimiento normativo. Consolida las necesidades de informes en un solo lugar, automatiza procesos y ofrece paneles de control en tiempo real para que pueda visualizar el estado de cumplimiento de un vistazo. La incorporación es rápida y sencilla, con una capa de datos inteligente para la integración.

La empresa busca mejorar la calidad de los datos y agilizar su procesamiento, lo que ayuda a evitar retrasos en las entregas o errores. Beneficios como las operaciones centralizadas y las actualizaciones proactivas se mencionan con frecuencia y demuestran un sólido historial de entregas puntuales. Se trata de una solución SaaS sencilla, dirigida a instituciones financieras que gestionan demandas complejas, aunque algunas afirmaciones tienen un carácter promocional; su esencia radica en la unificación y la visibilidad.

Puntos clave:

Software como servicio (SaaS) nativo de la nube para la elaboración de informes regulatorios.
Integración inteligente de la capa de datos
Paneles de control de cumplimiento en tiempo real
Proceso de incorporación rápido
Mejora de la calidad y la velocidad de los datos.

Servicios:

Informes regulatorios unificados
Procesos de cumplimiento automatizados
Procesamiento de datos y mejora de la calidad
Monitorización del panel de control
Soporte para la presentación puntual

Información del contacto:

Sitio web: sbs-software.com
LinkedIn: www.linkedin.com/company/sbs

5. Informes Kaizen

Kaizen Reporting se especializa en mejorar la calidad de los datos de los informes regulatorios mediante herramientas como ReportShield, que ofrece visibilidad sobre la precisión y los problemas de los informes. Fundada por un exregulador de la FCA, la empresa combina conocimientos regulatorios con tecnología para probar y garantizar la calidad de los datos de las instituciones financieras, desde gestoras de activos hasta grandes bancos. Su enfoque se centra en asegurar que los datos reportados sean completos, precisos y oportunos, ya que los reguladores los utilizan para detectar riesgos.

Además de la herramienta básica de aseguramiento, han incorporado funciones como un Reglamento Único para la gestión de normativas y la monitorización automatizada de la divulgación de participaciones accionariales. Las soluciones de vigilancia también se encargan de la detección de abusos de mercado. Se trata de un enfoque práctico y especializado, que no pretende abarcar todas las necesidades, sino profundizar en la calidad de los datos y la visibilidad del cumplimiento normativo.

Puntos clave:

ReportShield para la garantía de informes
Método de prueba de datos universal
Enfoque en la calidad de los datos regulatorios
Empresa digital Single Rulebook
Automatización de la divulgación de la participación accionaria

Servicios:

Garantía de calidad de los informes regulatorios
Pruebas de datos y visibilidad
Seguimiento de la divulgación de la participación accionaria
Vigilancia del abuso de mercado
Gestión de normas regulatorias

Información del contacto:

Sitio web: www.kaizenreporting.com
Teléfono: +44 20 8187 1435
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: 30 St Mary Axe (The Gherkin), Londres EC3A 8BF, Reino Unido
LinkedIn: www.linkedin.com/company/kaizen-reporting

6. SAS

SAS ofrece soluciones de datos e inteligencia artificial que incluyen capacidades de gestión de riesgos para instituciones financieras. Su enfoque abarca la evaluación transparente de riesgos, la optimización del capital y la simplificación de los informes regulatorios mediante metodologías consolidadas. SAS Viya, la plataforma nativa en la nube que respalda gran parte de estas soluciones, ayuda a los usuarios a extraer información valiosa de los datos para fundamentar sus decisiones y cumplir con los requisitos de cumplimiento normativo.

Tras explorar su sitio web y sus páginas de soporte, se aprecia un claro énfasis en las herramientas integradas de informes regulatorios, como las soluciones para el capital regulatorio que gestionan la agregación de datos, el análisis y la elaboración de informes para adaptarse a las normativas cambiantes. No se trata solo de hablar de IA en términos generales; las soluciones específicas abordan los cálculos de riesgo crediticio en marcos como Basilea, con entornos de informes flexibles. Muchos en el sector financiero destacan su utilidad para mantener la información lista para auditorías sin necesidad de rehacerla constantemente, aunque esto depende del grado de uso que ya se tenga de las herramientas SAS.

Puntos clave:

Gestión de riesgos con enfoque en el cumplimiento normativo.
Características simplificadas de presentación de informes regulatorios
Integración de agregación y análisis de datos
Los cálculos de requisitos de capital son útiles.
Opciones flexibles de informes de autoservicio

Servicios:

Gestión del capital regulatorio
Evaluación y optimización de riesgos
Flujos de trabajo para la elaboración de informes de cumplimiento
Gestión del riesgo de crédito y de contraparte

Información del contacto:

Website: www.sas.com
Teléfono: +1-800-727-0025
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: 100 SAS Campus Drive, Cary, NC 27513-2414, EE. UU.
LinkedIn: www.linkedin.com/company/sas
Facebook: www.facebook.com/SASsoftware
Twitter: x.com/SASsoftware

7. Alessa

Alessa se especializa en software de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) que automatiza los procesos de informes regulatorios. Gestiona la creación, validación y presentación electrónica de informes para satisfacer las crecientes exigencias derivadas del aumento de transacciones y las nuevas tecnologías. La empresa ofrece soporte para informes específicos como Informes de Transacciones en Divisas, Informes de Actividad Sospechosa y el Formulario 8300 en diversas jurisdicciones, incluyendo FinCEN en EE. UU., FINTRAC en Canadá y otras como GoAML en Jamaica o CNBV en México.

La automatización abarca una parte importante de la elaboración de informes, reduciendo el esfuerzo manual en formularios con muchos campos que antes requerían mucho tiempo por informe. Está diseñada para gestionar grandes volúmenes de presentación de informes sin la intensidad de trabajo habitual. Los profesionales del cumplimiento normativo suelen mencionar que es muy sencilla para reducir las horas semanales dedicadas a estas tareas, especialmente si el volumen de trabajo es constante.

Puntos clave:

Automatización para la presentación de informes regulatorios
Soporte para informes SAR y CTR
Cobertura en múltiples jurisdicciones, incluyendo Estados Unidos y Canadá.
Reducción del tiempo de procesamiento manual

Servicios:

Automatización de la presentación de informes regulatorios contra el blanqueo de capitales
Gestión de informes de transacciones monetarias
Creación de informes de actividad sospechosa
Soporte para la presentación electrónica de documentos

Información del contacto:

Sitio web: alessa.com
Correo electrónico: [email protected]
LinkedIn: www.linkedin.com/company/alessarcm
Twitter: x.com/AlessaRCM

8. Fenergo

Fenergo ofrece soluciones de gestión del ciclo de vida del cliente que incorporan funciones de cumplimiento normativo. La empresa unifica la incorporación, el KYC (Conozca a su cliente), la verificación y el monitoreo de transacciones, simplificando el cumplimiento de las regulaciones en materia de ESG, impuestos y protección del inversor. Incluye herramientas para la clasificación de clientes y contrapartes, flujos de trabajo de debida diligencia y detección en tiempo real para gestionar la exposición al riesgo.

El cumplimiento normativo está integrado en la suite, lo que permite reutilizar los datos en todos los procesos para eliminar pasos innecesarios y satisfacer las necesidades de generación de informes. La monitorización de transacciones ayuda a detectar actividades sospechosas, lo que contribuye al cumplimiento de obligaciones más amplias. Todo depende de la configuración del ciclo de vida del cliente, pero muchos destacan que el enfoque integrado simplifica el cumplimiento normativo continuo.

Puntos clave:

Gestión del ciclo de vida del cliente con enfoque en el cumplimiento normativo.
Automatización de KYC y diligencia debida
Motor de monitoreo de transacciones
Apoyo a las regulaciones ESG y fiscales

Servicios:

Gestión del cumplimiento normativo
Flujos de trabajo de incorporación y KYC
Examen de detección y evaluación de riesgos
Monitoreo de transacciones

Información del contacto:

Sitio web: www.fenergo.com
Teléfono: +44 203 481 1246
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: Primera planta, 24 King William Street, Londres, EC4R 9AT, Reino Unido
LinkedIn: www.linkedin.com/company/fenergo
Twitter: x.com/fenergo
Instagram: www.instagram.com/fenergo_global

9. Prometeia

Prometeia combina servicios de asesoría, soluciones tecnológicas e investigación, con especial énfasis en los aspectos regulatorios y normativos de sus ofertas SaaS y en la nube. Soluciones como la Gestión Patrimonial Digital incluyen elementos de asesoría que cumplen con la normativa, mientras que su tecnología más amplia utiliza la infraestructura en la nube para procesos escalables. Se posiciona como una plataforma que gestiona las necesidades regulatorias en el ámbito financiero, sin limitarse a ser una herramienta de generación de informes.

Por lo que se puede observar, en materiales antiguos se menciona la gestión de informes regulatorios, pero el sitio actual se centra más en la gestión de riesgos, la planificación financiera y el asesoramiento en materia de cumplimiento normativo. Parece una combinación de ambos, ideal para instituciones que buscan asesoramiento integral junto con tecnología, aunque la presentación de informes propiamente dicha no sea su principal atractivo.

Puntos clave:

Soluciones tecnológicas con elementos regulatorios
Ofertas de software como servicio (SaaS) basadas en la nube
Cumplimiento normativo en la gestión patrimonial
Asesoramiento en materia de riesgos y planificación financiera.

Servicios:

Soluciones regulatorias y normativas
Asesoramiento para el cumplimiento
Apoyo de la empresa de gestión patrimonial
Simulación de métricas de riesgo

Información del contacto:

Sitio web: www.prometeia.com
Correo electrónico: [email protected]
Teléfono: +39 051 6480911
Dirección: Bolonia Piazza Trento e Trieste, 3, 40137
LinkedIn: www.linkedin.com/company/prometeia
Instagram: www.instagram.com/prometeiagroup

10. Loxon

Loxon ofrece soluciones en préstamos, cobranza y gestión de riesgos que abarcan el cumplimiento normativo. Entre sus herramientas se incluyen la alineación con Basilea II y III para las prácticas de riesgo, la gestión de garantías para reducir el riesgo crediticio y sistemas que cumplen con regulaciones específicas, como los registros de garantías. El enfoque se centra en la eficiencia operativa del ecosistema de préstamos con soporte administrativo.

Risk Suite y sus soluciones relacionadas ayudan a las instituciones a gestionar la salud de su cartera de crédito y a cumplir con los requisitos, a veces mediante integraciones como las aplicaciones de Oracle Financial Services. Resulta práctico para los bancos que se ocupan del cumplimiento normativo en materia de préstamos, aunque los detalles de los informes no son su principal prioridad. En la práctica, facilita la aplicación de la normativa y mejora la calidad de los datos para cumplir con los requisitos regulatorios.

Puntos clave:

Cumplimiento de Basilea en la gestión de riesgos
Sistema de gestión de garantías
Soluciones de préstamos y cobro
Herramientas para la reducción del riesgo crediticio

Servicios:

Gestión de riesgos para la normativa de Basilea
Seguimiento de la cartera de garantías
Soporte del ecosistema de préstamos
Cumplimiento en las operaciones de crédito

Información del contacto:

Sitio web: www.loxon.eu
Teléfono: 3617890626
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: Lőportár utca 20/b 1134 Budapest, Hungría
LinkedIn: www.linkedin.com/company/loxon
Facebook: www.facebook.com/LoxonBusinessSolutions

11. Mirai Risk Tech

Mirai Risk Tech ofrece una solución integral de gestión de balances que conecta las funciones de tesorería y riesgo con herramientas para simulación, modelado e informes. La configuración incluye una única capa de informes para generar una visión coherente del rendimiento y el riesgo en todos los equipos. Mirai Regulatory Reporting gestiona específicamente la gobernanza para garantizar el cumplimiento continuo, ofreciendo resultados transparentes y con la trazabilidad suficiente para superar cualquier examen.

La simulación permite ejecutar escenarios paralelos ilimitados para pruebas de estrés y análisis de escenarios hipotéticos, mientras que el modelado aplica modelos controlados en todo el balance. La calidad de los datos proviene de una única fuente de información validada, y el aprendizaje automático ayuda a pronosticar la dinámica y detectar riesgos ocultos. Se trata de una cartera nativa de la nube con productos como Mirai ALM y Liquidity para la gestión del riesgo de tipo de interés y liquidez, lo que resulta práctico si sus necesidades vinculan la presentación de informes regulatorios con la gestión general de tesorería, aunque se centra principalmente en la optimización del balance.

Puntos clave:

empresa con balance integrado
Informes reglamentarios con trazabilidad
Simulación de escenarios ilimitados
Modelado gobernado en todas las funciones
Cobertura de liquidez y TIRBB

Servicios:

Gobernanza del cumplimiento normativo
Pruebas de estrés y escenarios hipotéticos
Informes de rendimiento consistentes
Gestión del riesgo de liquidez
Previsión de riesgos basada en datos

Información del contacto:

Sitio web: mirairisktech.com
Correo electrónico: [email protected]
LinkedIn: www.linkedin.com/company/mirai-risktech

12. Reg-X

Reg-X se centra en la presentación de informes de operaciones y transacciones, utilizando herramientas del paquete RegAssure para gestionar la precisión, la integridad, la automatización y la corrección de errores. RegAssure Accuracy verifica la exactitud de los informes mediante comprobaciones de software. RegAssure Completeness compara los registros de la mesa de operaciones con la información enviada para detectar discrepancias.

RegAssure Middleware automatiza la generación de informes flexibles para normativas como MiFIR y EMIR, con el objetivo de lograr una cobertura completa sin lagunas manuales. RegAssure Back Reporting identifica errores en las transacciones y los corrige automáticamente. Se trata de un conjunto de soluciones específicas para la eficiencia operativa en el cumplimiento normativo; muchos equipos de operaciones valoran la detección de errores, especialmente al gestionar grandes volúmenes de transacciones, pero su verdadero potencial reside en la aplicación de requisitos de informes específicos, más que en la gestión de riesgos generales.

Puntos clave:

Pruebas de precisión RegAssure
Verificación de integridad con respecto a los registros
Middleware automatizado para la generación de informes
Corrección de errores de informes retrospectivos

Servicios:

Validación de la exactitud en la presentación de informes
Comparación de completitud
Informes automatizados de MiFIR y EMIR
Identificación y corrección de errores en las transacciones

Información del contacto:

Sitio web: reg-x.co.uk
Teléfono: +44 (0)20 8145 5473
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: 23, 63/66 Hatton Garden, Quinta planta, Londres EC1N 8LE
LinkedIn: www.linkedin.com/company/reg-x-innovations

13. MetricStream

MetricStream es una empresa de GRC conectada con funciones de gestión de cumplimiento que incluyen la generación de informes regulatorios como parte de tareas centralizadas. El software automatiza los flujos de trabajo para la distribución de políticas, el monitoreo de controles y el seguimiento de auditorías, a la vez que admite informes configurables para el seguimiento de atributos de control, autoevaluaciones y resultados de pruebas. La información en tiempo real se obtiene a través de paneles y análisis, lo que ayuda a monitorear el nivel de cumplimiento y a gestionar los cambios regulatorios.

Los elementos de IA ayudan a incorporar actualizaciones, mapear perfiles de cumplimiento y gestionar incidentes para garantizar el cumplimiento continuo. Se mencionan específicamente áreas como el cumplimiento de SOX en el Reino Unido y DORA, con énfasis en la automatización de la recopilación de evidencia y la generación de informes para reducir el trabajo manual. Está diseñado como una solución en la nube de bajo código/sin código; muchos profesionales del cumplimiento consideran que la generación de informes es suficientemente configurable para sus necesidades, aunque abarca un ámbito más amplio de GRC en lugar de ser una herramienta exclusiva para la presentación de informes regulatorios.

Puntos clave:

Gestión del cumplimiento normativo con informes reglamentarios
Flujos de trabajo automatizados y monitorización del control
Paneles de control y análisis en tiempo real
Inteligencia artificial para actualizaciones y evaluaciones regulatorias.
Informes configurables para el seguimiento del cumplimiento

Servicios:

Automatización del cumplimiento normativo
Gestión de políticas y controles
Seguimiento y elaboración de informes de auditoría
Gestión de incidentes y casos
Ingestión de cambios regulatorios

Información del contacto:

Sitio web: www.metricstream.com
Teléfono: +16506202955
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: 6201 America Center Drive, Suite 120, San José, CA 95002
LinkedIn: www.linkedin.com/company/metricstream
Facebook: www.facebook.com/MetricStream
Twitter: x.com/metricstream

Conclusión

En resumen, la presentación de informes regulatorios no va a desaparecer; de hecho, se está volviendo más compleja y urgente con cada nueva normativa. El verdadero cambio que hemos observado es lo mucho más eficiente y sencillo que puede resultar todo el proceso cuando se utilizan las herramientas adecuadas. La automatización se encarga del trabajo pesado, los flujos de datos son más limpios, los errores disminuyen y, de repente, los equipos ya no dedican los fines de semana a corregir presentaciones de última hora. No es magia, simplemente son mejores maneras de conectar las cifras con lo que los reguladores realmente quieren ver.

En definitiva, la elección depende de lo que mejor se adapte a tu configuración: si necesitas una solución específica para un solo ámbito, una plataforma más amplia que abarque múltiples aspectos o herramientas que se integren fácilmente con lo que ya utilizas. El panorama cambia constantemente, las actualizaciones son continuas y las multas cada vez más sofisticadas, por lo que la flexibilidad es más importante que nunca. Elige una solución que te ahorre tiempo y quebraderos de cabeza, no solo otro panel de control que tengas que gestionar. Porque cuando llega la fecha límite, lo último que uno quiere es tener que dar explicaciones sobre el retraso del informe.