주요 규제 보고 솔루션: 규정 준수 간소화

금융기관의 규제 보고는 점점 더 어려워지고 있습니다. EMIR, MiFID II, SFTR, 바젤 업데이트 등 새로운 규정들이 끊임없이 발표되면서, 담당 팀은 방대한 양의 데이터를 수집하고, 수동으로 검토하고, 촉박한 기한 내에 모든 것을 제출해야 하는 압박에 시달리고 있습니다. 이제는 단순히 벌금을 피하는 것만이 아니라, 이 끝없는 작업을 위험 관리 및 의사 결정에 유용한 정보로 전환하는 것이 진정한 과제입니다.

바로 이런 점에서 최고의 규제 보고 플랫폼이 중요한 역할을 합니다. 최고의 플랫폼은 데이터 수집을 자동화하고, 스마트한 검증을 실행하며, 하나의 시스템에서 여러 규제 체계를 지원하고, 감사 준비가 완료된 깔끔한 제출 자료를 신속하게 제공합니다. 속도와 확장성을 위한 클라우드 기반 솔루션이든, 거래, 건전성 및 통계 보고를 포괄하는 완벽한 엔드투엔드 워크플로우 솔루션이든, 이러한 솔루션은 수작업을 대폭 줄이고 규제 준수를 골칫거리에서 실질적인 이점으로 바꿔줍니다. 2026년에는 선도적인 플랫폼들이 금융 기관들이 스트레스와 야근 없이도 끊임없이 변화하는 규제 환경을 효과적으로 관리할 수 있도록 지원할 것입니다.

오늘날 인기 있는 규제 보고 도구

규제 보고는 끊임없이 진화하고 있으며, 관련 도구들도 이를 반영하고 있습니다. 어떤 도구는 은행의 금융 데이터 흐름을 심층적으로 분석하고, 어떤 도구는 거래 정확성과 거래 보고에 집중하며, 또 다른 도구들은 환경 규제나 인프라 감독과 같은 분야에서 요구되는 시각적 또는 지리 공간적 증거를 제공합니다. 이제 모든 상황에 맞는 단일 솔루션은 없습니다. 어떤 도구를 선택할지는 구체적인 문제점, 데이터 양, 그리고 기존 시스템과의 통합 정도에 따라 달라집니다. 다행히도 많은 솔루션들이 이제 번거로운 작업을 자동화하고, 규칙 변경 사항을 자동으로 반영하며, 마감 직전의 허둥지둥하는 상황을 줄여줍니다. 현재 실제 현장에서 자주 언급되는 몇 가지 도구를 살펴보겠습니다.

1. 플라이픽스 AI

FlyPix AI는 규제 보고 분야에 완벽하게 적합합니다. 환경 허가를 위한 토지 이용 변화 증명, 탄소 배출권 취득을 위한 산림 면적 검증, 안전 감사에 필요한 기반 시설 상태 기록, 보조금 청구를 위한 농업 관행 추적 등 수많은 규제 요건이 정확하고 최신의 지리 공간 데이터에 의존하기 때문입니다. 규제 당국은 단순한 텍스트 설명이 아닌 데이터에 기반한 정확한 시각 자료를 요구하며, 수동 사진 또는 지도 분석에는 몇 주씩 소요되는 시간이 낭비됩니다. FlyPix AI 에이전트는 위성, 드론, 항공 이미지를 자동으로 스캔하여 관련 객체나 패턴을 감지하고, 명확하게 윤곽을 표시하며, 시간 경과에 따른 변화를 추적하여 보고서 작성에 필요한 정확한 데이터를 제공함으로써 기존의 시간 낭비를 방지합니다.

실질적으로, 이는 이미지 수집부터 제출 준비 완료까지 걸리는 시간을 단축시켜 줍니다. 특정 규정에서 요구하는 사항(불법 투기장, 무허가 건축물, 작물 건강 문제, 침식 지역 등)을 정확하게 식별하도록 모델을 학습시킨 후, 기준선과 일치하지 않는 부분이 발견되면 이상 징후를 감지하여 경고를 발생시킬 수 있습니다. 주석이 달린 지도, 벡터 경계선, 시계열 요약 등을 내보내면 제출 서류에 명확한 증거를 첨부하고, 감사관의 질문에 더 빠르게 답변하거나, 규정 위반으로 이어지기 전에 문제를 사전에 방지할 수 있습니다. 간단히 말해, 우리는 정리되지 않은 항공 사진과 규제 기관이 양식 및 데이터베이스에서 요구하는 구조화되고 검증 가능한 사실 사이의 간극을 메워줍니다.

주요 내용:

• 지리공간 영상에서 객체 탐지를 위한 AI 에이전트
• 변경 추적 및 이상 식별
• 특정 규정 준수 요구 사항에 맞춘 맞춤형 모델 교육
• 다중 스펙트럼 이미지 처리
• 벡터 및 지도 내보내기 옵션

서비스:

• 규제 보고 솔루션
• 항공 사진에서의 객체 탐지 및 위치 파악
• 시간 경과에 따른 변화 모니터링 및 보고
• 규정 준수 상황에서의 이상 징후 발견
• 맞춤형 AI 모델 교육
• 분석 결과 공유 및 게시

연락처 정보:

• 웹사이트: 플라이픽스닷에이아이 
• 전화: +49 6151 2776497
• 이메일: [email protected] 
• 주소: Robert-Bosch-Str. 7, 64293 Darmstadt, Germany
• 링크드인: www.linkedin.com/company/flypix-ai

2. 생식학

레그놀로지(Regnology)는 금융 기관 및 규제 기관을 위한 규제, 위험 관리, 세금 및 재무 보고에 초점을 맞춘 포괄적인 플랫폼을 제공합니다. 이 플랫폼은 데이터 수집부터 제출까지 전체 과정을 포괄하며, 특히 자동화된 보고 및 엔드투엔드 방식에 중점을 둡니다. 클라우드 아키텍처는 확장성, 보안 및 성능을 지원하고, 지식 공유 및 코드형 규제 접근 방식을 통해 다양한 관할권에 걸친 복잡한 요구 사항을 효과적으로 처리할 수 있도록 합니다.

이 플랫폼은 기존 OneSumX의 기능을 통합하고 자동화된 워크플로 및 데이터 처리를 위한 리포팅 허브와 같은 도구를 제공합니다. 구체적인 분야로는 당국을 위한 감독 기술과 은행, 보험, AEOI와 같은 세금 의무를 위한 레그테크 솔루션이 있습니다. 변화하는 환경 속에서도 원활한 전환을 위해 데이터 모델과 로직의 표준화를 기반으로 구축되었습니다.

주요 내용:

• 데이터 입력부터 제출까지 전 과정 자동화
• 확장 가능한 아키텍처를 갖춘 클라우드 우선 전략
• 여러 국가에 걸친 서비스 제공
• 통합된 규정 준수, 위험 관리 및 재무 도구
• 데이터 품질 및 규제 관련 전문 지식에 집중

서비스:

• 자동 처리를 위한 규제 보고 허브
• AEOI 및 고객 세금을 포함한 세무 보고
• 보험별 보고
• 위험 관리 통합
• 재무 혁신 워크플로우
• 규제기관을 위한 감독 솔루션

연락처 정보:

• 웹사이트: www.regnology.net
• 전화번호: +41 445 758 768
• 주소: Limmatstrasse 275 8005 취리히, 스위스
• 링크드인: www.linkedin.com/company/regnology
• 트위터: x.com/regnologygroup

3. 나스닥 액시엄SL

Nasdaq AxiomSL은 클라우드 기반 플랫폼을 통해 위험 및 규제 보고를 지원하며, 계산, 템플릿 및 데이터 관리를 한 곳에서 처리합니다. 자동화된 엔드투엔드 프로세스를 통해 거래 및 거래 보고, 유동성 위험, 자본 요건 및 기타 의무 사항을 지원합니다. 이 시스템은 데이터 투명성, 정확성, 특정 요구 사항에 맞춘 맞춤 설정 기능을 강조하며 기존 데이터 웨어하우스와 통합됩니다.

사용자는 여러 관할 구역 및 규제 기관에 대한 지원을 받을 수 있으며, 변경 사항에 대한 지속적인 모니터링 및 업데이트를 위한 관리형 서비스와 같은 기능을 활용할 수 있습니다. 모듈식 설계로 유동성 비율 또는 거래 보고와 같은 특정 영역에 집중할 수 있으며, 과도한 인프라 구축 부담을 줄일 수 있습니다. 이 플랫폼은 변화하는 규정에 대응해야 하는 은행 및 금융 기관에 적합합니다.

주요 내용:

• 위험 및 규제 계산을 위한 단일 플랫폼
• 클라우드 기반이며 네이티브 데이터 웨어하우스 통합 기능을 제공합니다.
• 규제 변경 사항에 대한 자동 업데이트
• 거래 및 거래 보고 기능
• 유동성 및 자본 보고 지원

서비스:

• 관할 구역별 규제 보고
• 거래 및 거래 보고
• 유동성 위험 계산 및 보고
• 위험 데이터 관리
• ESG 보고 요소
• RegCloud를 통한 관리형 SaaS 옵션

연락처 정보:

• 웹사이트: www.nasdaq.com
• 전화: +1 212 401 8700
• 주소: 미국 뉴욕주 뉴욕시 웨스트 42번가 151번지, 26층, 27층, 28층, 우편번호 10036
• 링크드인: www.linkedin.com/company/nasdaq
• 페이스북: www.facebook.com/Nasdaq
• 트위터: x.com/Nasdaq
• 인스타그램: www.instagram.com/nasdaq

4. FIS

FIS는 Balance Sheet Manager와 같은 도구를 통해 규제 보고 기능을 제공합니다. Balance Sheet Manager는 데이터 업로드부터 최종 출력까지 자동화를 통해 핵심 보고서가 아닌 보고서 생성을 처리합니다. 이 도구는 사전 구성된 템플릿과 규칙을 사용하여 유동성 비율, 재무제표 지표 및 기타 요구 사항에 대한 보고 흐름을 간소화하는 데 중점을 둡니다. 또한 다양한 소스의 데이터를 통합하고 상세 분석을 통해 검증할 수 있습니다.

이 접근 방식은 월별 또는 분기별 프로세스에서 수작업 단계를 줄이는 것을 목표로 하며, 핵심 결과 계산 및 다양한 형식의 출력에 중점을 둡니다. 특히 업무량이 많은 은행을 대상으로 하며, 지속적인 재작업 없이 규정 준수를 유지할 수 있는 방법을 제공합니다.

주요 내용:

• 자동화된 보고 흐름(전 과정)
• 사전 구성된 템플릿 및 데이터 모델
• 유동성 및 재무제표 보고서 지원
• 다양한 주체와 소스 간의 통합
• 유효성 검사 및 감사 기능

서비스:

• 규제 보고 자동화
• LCR/NSFR과 같은 유동성 비율 계산
• 재무제표 관리 보고서
• 비핵심 보고서 제작
• 데이터 업로드 및 결과 계산

연락처 정보:

• 웹사이트: www.fisglobal.com
• 주소: 미국 플로리다주 잭슨빌 리버사이드 애비뉴 347번지
• 링크드인: www.linkedin.com/company/fis
• 페이스북: www.facebook.com/FIStoday
• 트위터: x.com/fisglobal

5. 뮤렉스

Murex는 거래, 헤지, 자금 조달, 위험 관리 및 규제 처리를 통합한 MX.3 플랫폼을 중심으로 서비스를 제공합니다. 이 시스템은 은행, 자산 운용사, 보험사 및 규제 준수와 디지털 전환에 대한 장기적인 관점을 가진 기타 기관의 운영을 지원합니다. 또한 금융 및 기술 전문성을 활용하여 보고는 물론 전반적인 운영 기능을 처리합니다.

이 플랫폼은 지속적인 업데이트를 위한 투자를 진행하고 있으며 높은 수준의 사이버 보안 기준을 유지하고 있습니다. ESG(환경, 사회, 거버넌스) 요소를 고려하여 지속가능성 분야에서 고객의 요구에 부응하는 정책을 시행하고 있습니다.

주요 내용:

• 거래 및 위험 관리를 위한 통합 플랫폼
• 규제 준수를 포함한 엔드투엔드 처리
• 장기 전략적 초점
• 사이버 보안 강조
• ESG 참여

서비스:

• MX.3 내 규제 보고
• 위험 관리 및 계산
• 거래 및 헤지 운영
• 자금 조달 및 처리
• 규정 준수 준비 지원

연락처 정보:

• 웹사이트: www.murex.com
• 전화번호: +44 20 7398 1890
• 주소: 영국 런던 EC4N 6EU 캐논 스트리트 108번지
• 링크드인: www.linkedin.com/company/murex

6. 피나스트라

Finastra는 자사의 금융 서비스 소프트웨어에 규정 준수 및 보고 기능을 포함하고 있으며, 일부 솔루션은 규제 의무와 관련된 기능을 제공합니다. 특정 도구는 DFA 보고 또는 SWIFT 관련 규정 준수 평가 및 ISO 20022와 같은 표준으로의 전환과 같은 특정 요구 사항을 처리합니다. 교육 구성 요소 또한 직원들이 규제 변경 사항을 지속적으로 파악할 수 있도록 지원합니다.

이 플랫폼은 포괄적인 규제 준수 플랫폼이라기보다는 특정 보고 작업에 필요한 자동화 기능을 내장하는 데 중점을 두고 있습니다. 기능이 하나의 허브에 집중되어 있기보다는 여러 제품에 분산되어 있는 구조입니다. 여러 규제 체계를 다룰 때는 이러한 방식이 다소 파편화된 느낌을 줄 수 있습니다.

주요 내용:

• 다양한 솔루션에 내장된 규정 준수 도구
• DFA 및 SWIFT CSP와 같은 특정 의무 사항에 대한 지원
• ISO 20022 마이그레이션 지원
• 규제 준수를 위한 교육

서비스:

• 특정 보고서에 대한 규제 준수 보증
• SWIFT 규정 준수 평가
• 해외 송금 은행 표준 지원
• 인력 규제 교육

연락처 정보:

• 웹사이트: www.finastra.com
• 전화: +44 (0)203 320 5000
• 주소: 영국 런던 패딩턴 킹덤 스트리트 4번지 W2 6BD
• 링크드인: www.linkedin.com/company/finastra
• 트위터: x.com/FinastraFS

7. SS&C 테크놀로지스

SS&C Technologies는 사모 시장 관리 서비스의 일환으로 규정 준수 서비스를 제공합니다. 규정 준수는 펀드 관리, 세무, 투자자 서비스 및 프런트 오피스 기능과 함께 제공되며, 이 모든 기능은 SS&C Technologies의 기술 지원을 받습니다. 규제 관련 사항은 독립적인 보고 대상이 아니라 보다 광범위한 운영 지원의 일부로 제공됩니다.

이 접근 방식은 헤지 펀드 및 사모 펀드 구조의 일상적인 업무 흐름에 규정 준수를 통합합니다. 순수한 규제 보고 엔진으로 두드러지지는 않습니다.

주요 내용:

• 펀드 운용 관련 규정 준수
• 투자자 및 세무 서비스와의 통합
• 기술 기반 운영 지원

서비스:

• 사모 시장을 위한 규정 준수 서비스
• 프런트 오피스 규정 준수 지원
• 펀드 운용 규정 준수

연락처 정보:

• 웹사이트: www.ssctech.com
• 전화번호: +1844-994-7762
• 이메일: [email protected]
• 주소: 6201 15번가 브루클린, 뉴욕 11219
• 링크드인: www.linkedin.com/companies/ss-c-technologies
• 페이스북: www.facebook.com/pages/SSC-Technologies-Inc/191750415876
• 트위터: x.com/ssctechnologies
• 인스타그램: www.instagram.com/ssctechnologies

8. 워키바

Workiva는 연결성과 감사 용이성을 강조하여 재무, 거버넌스, 위험 관리 및 규정 준수 보고를 처리하는 클라우드 플랫폼을 운영합니다. 이 플랫폼은 통제 및 프로세스를 통해 SEC 보고, ESEF 재무 공시, SOX 규정 준수를 지원합니다. 데이터 중앙 집중화를 통해 시스템 간 연결을 가능하게 하며, XBRL 태깅, 버전 관리, 실시간 협업과 같은 기능을 통해 필수 공시 절차를 간소화합니다.

AI 요소는 정책 초안 작성이나 보고 주기 중 위험 분석과 같은 작업에 도움을 줍니다. 이러한 시스템은 금융 및 지속가능성 분야의 규제 기준을 준수하는 데 효과적이지만, 규제 서류 제출에만 국한되지는 않습니다.

주요 내용:

• 데이터 및 보고를 위한 연결 플랫폼
• 감사 준비 완료 및 추적성 확보
• SEC 및 ESEF 보고 지원
• XBRL 태깅 기능
• SOX 규정 준수 워크플로우

서비스:

• 재무 및 규제 관련 정보 공개 보고
• 지배구조 위험 및 규정 준수 보고
• SEC 서류 제출 지원
• 지속가능성 보고의 일관성 유지
• 통제 및 보증 프로세스

연락처 정보:

• 웹사이트: www.workiva.com
• 이메일: [email protected]
• 주소: 2900 University Blvd Ames, IA 50010 USA
• 전화: 1.888.275.3125
• 링크드인: www.linkedin.com/company/workiva
• 인스타그램: www.instagram.com/workiva

9. 그레샴 테크놀로지스

그레샴 테크놀로지스는 다양한 규제 보고 요건을 충족하기 위해 데이터를 수집, 준비 및 제출하는 솔루션을 제공합니다. 이 솔루션은 통합된 프로세스를 통해 여러 관할 구역을 관리할 수 있도록 설계되었습니다. 운영 관리를 위해 거래소 연결 및 SWIFT 연동 기능도 포함되어 있습니다.

사이트에서는 세부적인 워크플로에 대한 심층적인 분석 없이 비교적 개략적인 수준의 정보만 제공합니다. 중앙 집중식 접근 방식을 표방하지만, 실행 세부 사항은 자세히 설명하지 않습니다.

주요 내용:

• 보고서 작성을 위한 데이터 수집 및 준비
• 다중 관할권 통합
• 행사장 및 SWIFT 연결

서비스:

• 규제 데이터 제출
• 규정 준수 프로세스 간소화
• 운영 제어 통합

연락처 정보:

• 웹사이트: www.greshamtech.com
• 전화번호: +1 212 696 1595
• 이메일: [email protected].
• 주소: 381 Park Avenue, Suite 1413, New York 10016
• 링크드인: www.linkedin.com/company/greshamtech

10. 컨플루언스 테크놀로지스

컨플루언스 테크놀로지스는 규제 준수 및 보고를 포함한 투자 관리 솔루션을 제공합니다. 제공 서비스는 규제 위험 모니터링, 거래 후 규정 준수, 거래 보고, PRIIPs KID 생성 및 펀드 보고를 포괄합니다. 이 시스템은 데이터 자동화, 분석 및 감사 가능한 결과물을 제공하여 규제 요건을 충족합니다.

이 서비스는 통제된 프로세스를 통해 투자 데이터를 규정을 준수하는 보고서로 변환하는 데 중점을 둡니다. 규제 측면은 광범위한 은행 규제 체계보다는 자산 관리 요구에 맞춰져 있는 것처럼 느껴집니다.

주요 내용:

• 투자 관리 관련 규제 준수
• 거래 및 거래 후 보고
• PRIIPs KID 지원
• 자동화되고 감사 가능한 출력

서비스:

• 규제 보고 솔루션
• 규정 준수 관리
• 펀드 및 거래 보고
• 규제 위험 모니터링
• 거래 후 규정 준수

연락처 정보:

• 웹사이트: www.confluence.com
• 전화: +44 (0)20 8410 9876
• 이메일: [email protected]
• 주소: 4 St. Paul's Churchyard, London, EC4M 8AY, UK
• 링크드인: www.linkedin.com/company/confluence-technologies
• 페이스북: www.facebook.com/ConfluenceTech
• 트위터: x.com/ConfluenceTech

11. 스마블

스마블은 금융 기업을 위한 데이터 분석 솔루션에 집중하며, 원시 데이터를 실질적인 의사 결정 및 위험 관리 통찰력으로 전환하는 데 중점을 둡니다. 기술 엔지니어링과 컨설팅 서비스를 결합하여 위험을 식별하고 관리하는 동시에 데이터 활용을 개선함으로써 비즈니스 역량을 강화하는 것을 목표로 합니다. 지능, 독창성, 상상력, 통찰력과 같은 요소들을 솔루션 제공의 핵심 동력으로 삼고 있습니다.

해당 사이트에서는 실제 규제 보고 기능에 대한 자세한 정보가 부족합니다. 콘텐츠는 규정 준수 제출이나 규제 서류 제출을 위한 구체적인 워크플로보다는 광범위한 핀테크 데이터 활용 역량 강화에 초점을 맞추고 있습니다. 영감을 주는 표현이 많아 일상적인 규제 업무를 어떻게 처리하는지 정확히 파악하기 어려운 경우가 있습니다.

주요 내용:

• 금융 기업에 맞춘 데이터 분석
• 컨설팅을 통한 위험 식별
• 데이터로부터 통찰력을 도출하는 데 중점을 둡니다.
• 기술 개선을 위한 지속적인 노력

서비스:

• 데이터 엔지니어링 솔루션
• 리스크 관리 컨설팅
• 데이터를 활용한 역량 강화

연락처 정보:

• 웹사이트: www.smarbl.ai
• 이메일: [email protected]
• 주소: Vibe Co-working Spaces, 6층, Baner One Place, Pan Card Club Road, Baner, Pune, Maharashtra – 411045, 인도
• 링크드인: www.linkedin.com/company/smarbl
• 트위터: x.com/thesmarbl
• 인스타그램: www.instagram.com/thesmarbl

규제 보고 솔루션 제공 기업

규제 보고는 금융 기관에 실질적인 압박 요인이 되고 있으며, 사방에서 규제 당국이 그 어느 때보다 정확성, 적시성, 추적성을 요구하면서 규제 보고는 심각한 문제로 대두되었습니다. 이 분야의 기업들은 각기 다른 접근 방식을 취하고 있습니다. 일부는 위험 관리, 재무, 운영 워크플로에 규제 준수를 통합하는 포괄적인 서비스를 제공하는 반면, 다른 일부는 거래 보고나 자금세탁방지(AML) 신고와 같은 특정 의무 사항에 집중하고, 또 다른 일부는 데이터 품질 보증이나 통합된 GRC(거버넌스, 리스크 관리 및 컴플라이언스)를 통해 전체 프로세스를 간소화합니다. 모든 시나리오를 완벽하게 커버하는 단일 솔루션은 없으며, 어떤 솔루션이 적합한지는 금융 기관의 규모, 주요 문제점, 그리고 통합 솔루션과 독립형 솔루션 중 어느 것을 선호하는지에 따라 달라집니다. 그럼에도 불구하고, 아래 나열된 기업들은 현재 규제 보고 분야에서 가장 널리 논의되고 활용되는 옵션들을 대표합니다. 이들을 자세히 살펴보겠습니다.

1. AI Superior

AI Superior는 규제 보고에 필요한 대량의 정형 및 비정형 데이터를 처리하고 분석할 수 있는 맞춤형 AI 개발을 통해 규제 기관 보고를 지원합니다. 금융 또는 규제 대상 분야에서 보고서는 거래 기록, 고객 기록 또는 위험 지표에서 정확한 데이터 추출, 패턴 인식, 이상 탐지 또는 예측 모델링에 의존하는 경우가 많습니다. 이러한 영역에서 맞춤형 AI 모델은 제출 전 검증 자동화, 불일치 식별 또는 추가 인사이트 생성에 도움을 줍니다. 명확한 계획 수립 및 위험 평가를 포함한 체계적인 프로젝트 접근 방식을 통해 규제 기관이 요구하는 엄격한 감사 및 추적성 기준을 충족하는 솔루션을 구축할 수 있습니다.

실질적으로 이는 자동화된 데이터 품질 검사, 자금세탁방지(AML) 맥락에서 의심스러운 패턴에 대한 실시간 모니터링, 복잡한 데이터 세트에 대한 수동 검토 시간을 줄여 보고서 작성 과정을 간소화하는 등의 작업을 위한 도구 개발을 의미합니다. 해당 웹사이트는 기성 규제 보고 제품을 소개하지는 않지만, AI 개념을 실제 운영 환경에 적용 가능한 구현으로 전환하는 데 중점을 두어 특정 보고 의무 또는 데이터 집약적인 규정 준수 워크플로를 해결하는 맞춤형 통합을 가능하게 합니다. 이는 기성 플랫폼을 사용하는 것보다 필요한 것을 직접 구축하는 데 초점을 맞추고 있으며, 표준 도구가 고유한 요구 사항을 충족하지 못할 때 유용합니다.

주요 내용:

• 맞춤형 AI 모델 개발
• 구조화된 프로젝트 라이프사이클
• 구현 과정에서의 위험 평가
• 복잡한 과제를 위한 데이터 과학
• 사전 타당성 분석

서비스:

• AI 소프트웨어 솔루션
• 데이터 처리 및 분석
• AI 프로젝트 계획
• 개발 분야의 위험 관리

연락처 정보:

• 웹사이트: aisuperior.com
• 전화번호: +49 6151 3943489
• 이메일: [email protected]
• 주소: Robert-Bosch-Str. 7, 64293 Darmstadt, Germany
• 링크드인: www.linkedin.com/company/ai-superior
• 페이스북: www.facebook.com/aisuperior
• 트위터: x.com/aisuperior
• 인스타그램: www.instagram.com/ai_superior

2. 볼터스 클루워

Wolters Kluwer는 은행 및 기타 금융기관의 규제 요구사항을 충족하는 금융 및 기업 규정 준수 솔루션을 제공합니다. 주요 분야는 법인 규정 준수, 은행 상품 규정 준수, 위험 관리 등 광범위한 보고 의무와 연관된 영역입니다. 이는 더 큰 포트폴리오의 일부이므로 규제 보고가 단독으로 핵심적인 역할을 하는 것은 아니지만, 금융 부문의 규정 준수 워크플로 및 데이터 처리 방식 전반에 걸쳐 중요한 요소로 작용합니다.

해당 사이트는 은행 규정 준수에서 AI의 역할에 대한 몇 가지 설문 조사 및 인사이트를 강조하며, 새로운 기술이 규제 요구 사항에 어떻게 부합하는지에 주목하고 있음을 보여줍니다. CCH Tagetik은 다양한 파트너십에 참여하고 있지만, 전용 규제 제출 워크플로보다는 성과 관리 및 재무 계획에 더 중점을 두고 있습니다. 규제 보고 기능은 독립형 제품이 아니라 규정 준수 및 재무 도구 전반에 통합되어 있는 것처럼 보입니다. 이는 기관이 이미 해당 생태계를 사용하고 있는 경우에는 편리하지만, 보고서 제출 및 자동화에 초점을 맞춘 경우에는 가장 적합한 선택은 아닐 수 있습니다.

주요 내용:

• 재무 및 기업 규정 준수에 중점을 둡니다.
• 은행 상품 규정 준수 지원
• 위험 관리 통합
• 규제 명확성 및 AI 도입에 대한 통찰

서비스:

• 법인 준수
• 은행 상품 규정 준수 처리
• 위험 관리 솔루션
• 기업 컴플라이언스 운영

연락처 정보:

• 웹사이트: www.wolterskluwer.com
• 전화번호: +1 972 209-2797
• 이메일: [email protected]
• 주소: 시카고 사우스 라살 스트리트 208번지, 우편번호 60604
• 링크드인: www.linkedin.com/company/wolters-kluwer
• 페이스북: www.facebook.com/wolterskluwer
• 인스타그램: www.instagram.com/_wolterskluwer

3. 무디스

무디스는 은행 및 보험 워크플로우에 대한 규제 계산 및 보고를 포함한 의사결정 솔루션 도구를 제공합니다. 맥스사이트는 더 광범위한 위험 관점을 제공하기 위해 데이터를 통합하는 통합 위험 관리 기업으로, 이는 규정 준수 및 보고 요구 사항에 활용될 수 있습니다. KYC 및 제3자 위험 관리 도구는 검증, 온보딩 및 모니터링을 처리하는데, 이는 규제 요건과 자주 겹치는 부분입니다.

핵심은 규정 준수 절차의 일부를 자동화하여 기업 검증 및 위험 모니터링을 간소화하는 데 있습니다. 단순히 규제 서류 제출에만 초점을 맞추는 것은 아니지만, 계산 및 보고 측면은 재무 책임자들이 의무를 이행하는 데 도움이 됩니다. 때로는 단순한 제출 워크플로보다는 위험 분석에 더 중점을 둔 것처럼 느껴지기도 하지만, 이러한 포괄적인 관점은 조직 구조에 따라 유용할 수 있습니다.

주요 내용:

• 규제 계산 및 보고 도구
• Maxsight와 통합 위험 관리 회사
• KYC 및 규정 준수 자동화
• 개체 검증 및 모니터링

서비스:

• 규제 보고 계산
• 은행 및 보험 규정 준수 지원
• 제3자 위험 관리
• 온보딩 및 모니터링 워크플로

연락처 정보:

• 웹사이트: www.moodys.com
• 전화: 1-866-330-6397
• 주소: Ingeniero Butty 240, 16층, 아르헨티나 부에노스아이레스 C1001AFB
• 링크드인: www.linkedin.com/company/moodys-corporation
• 트위터: x.com/Moodys
• 인스타그램: www.instagram.com/moodyscorporation

4. SBS 소프트웨어

SBS Software는 규제 준수 관리를 위해 특별히 개발된 클라우드 네이티브 SaaS 서비스인 SBP Regulatory Reporting을 운영하고 있습니다. 이 서비스는 보고 요구 사항을 한 곳에 통합하고, 프로세스를 자동화하며, 실시간 대시보드를 제공하여 규정 준수 상태를 한눈에 파악할 수 있도록 지원합니다. 지능형 데이터 레이어를 통해 신속하고 원활한 온보딩이 가능하도록 설계되었습니다.

이 회사는 세부 데이터 품질을 개선하고 처리 속도를 높여 제출 지연이나 오류를 방지하는 것을 목표로 합니다. 중앙 집중식 운영과 사전 예방적 업데이트와 같은 이점이 자주 언급되며, 정시 납품 실적 또한 뛰어납니다. 복잡한 요구 사항을 처리하는 금융 기관을 대상으로 하는 직관적인 SaaS 솔루션이지만, 일부 주장은 다소 홍보성 뉘앙스를 풍깁니다. 핵심은 데이터 통합과 가시성 확보입니다.

주요 내용:

• 규제 보고를 위한 클라우드 네이티브 SaaS
• 지능형 데이터 계층 통합
• 실시간 규정 준수 대시보드
• 빠른 온보딩 프로세스
• 데이터 품질 및 속도 향상

서비스:

• 통합 규제 보고
• 자동화된 규정 준수 프로세스
• 데이터 처리 및 품질 향상
• 대시보드 모니터링
• 기한 내 제출 지원

연락처 정보:

• 웹사이트: sbs-software.com
• 링크드인: www.linkedin.com/company/sbs

5. 카이젠 보고

Kaizen Reporting은 ReportShield와 같은 도구를 통해 규제 보고 데이터의 품질을 향상시키는 데 특화되어 있으며, ReportShield는 보고 정확성과 문제점을 파악할 수 있도록 지원합니다. 전직 FCA(영국 금융감독청) 규제 담당자가 설립한 이 회사는 규제 관련 전문 지식과 기술을 결합하여 자산 운용사부터 대형 은행에 이르기까지 금융 기관의 데이터를 검증하고 보증합니다. 규제 당국이 위험을 파악하는 데 보고 데이터에 의존하기 때문에, Kaizen Reporting은 보고 데이터가 완전하고 정확하며 시의적절하게 제공되도록 하는 데 중점을 두고 있습니다.

핵심 보증 도구 외에도 규정 관리를 위한 단일 규정집과 자동화된 주주 정보 공개 모니터링 기능 등을 추가했습니다. 감시 솔루션은 시장 남용 탐지 기능도 제공합니다. 모든 사람의 요구를 충족시키려 하기보다는 데이터 품질과 규정 준수 가시성에 집중하는 실용적이고 전문적인 접근 방식입니다.

주요 내용:

• 보고서 품질 보증을 위한 ReportShield
• 범용 데이터 테스트 방법
• 규제 데이터 품질에 집중
• 싱글 룰북 디지털 회사
• 주주 정보 공개 자동화

서비스:

• 규제 보고 품질 보증
• 데이터 테스트 및 가시성
• 주주 정보 공개 모니터링
• 시장 남용 감시
• 규제 규칙 관리

연락처 정보:

• 웹사이트: www.kaizenreporting.com
• 전화번호: +44 20 8187 1435
• 이메일: [email protected]
• 주소: 영국 런던 EC3A 8BF, 세인트 메리 액스(더 거킨) 30번지
• 링크드인: www.linkedin.com/company/kaizen-reporting

6. SAS

SAS는 금융 기관을 위한 위험 관리 기능을 포함한 데이터 및 AI 솔루션을 제공합니다. 투명한 위험 평가, 자본 최적화, 그리고 검증된 방법론을 활용한 간소화된 규제 보고에 중점을 두고 있습니다. SAS Viya는 이러한 솔루션의 핵심적인 클라우드 네이티브 솔루션 제공업체로서, 사용자가 데이터에서 인사이트를 도출하여 의사 결정을 지원하고 규정 준수 요건을 충족할 수 있도록 돕습니다.

웹사이트와 지원 페이지를 살펴보면, SAS가 규제 규정 변화에 대응하기 위해 데이터 집계, 분석 및 보고를 처리하는 규제 자본 솔루션과 같은 통합 규제 보고 도구에 중점을 두고 있음을 알 수 있습니다. 단순히 AI에 대한 포괄적인 설명에 그치지 않고, 바젤과 같은 프레임워크에 따른 신용 위험 계산을 위한 구체적인 솔루션과 유연한 보고 환경을 제공합니다. 금융 업계 종사자들은 이러한 솔루션이 잦은 재작업 없이 감사 준비 상태를 유지하는 데 유용하다고 평가하지만, 이는 기존에 SAS 도구를 얼마나 깊이 있게 사용하고 있는지에 따라 달라질 수 있습니다.

주요 내용:

• 규제 준수에 중점을 둔 위험 관리
• 간소화된 규제 보고 기능
• 데이터 집계 및 분석 통합
• 자본 요구 사항 계산 지원
• 유연한 셀프 서비스 보고 옵션

서비스:

• 규제 자본 관리
• 위험 평가 및 최적화
• 규정 준수 보고 워크플로
• 신용 및 거래상대방 위험 관리

연락처 정보:

• 웹사이트: www.sas.com
• 전화번호: +1-800-727-0025
• 이메일: [email protected]
• 주소: 100 SAS Campus Drive Cary, NC 27513-2414, USA
• 링크드인: www.linkedin.com/company/sas
• 페이스북: www.facebook.com/SASsoftware
• 트위터: x.com/SASsoftware

7. 알레사

알레사는 규제 보고 프로세스를 자동화하는 자금세탁방지(AML) 규정 준수 소프트웨어 전문 기업입니다. 거래량 증가와 신기술 도입으로 인해 늘어나는 요구사항을 충족하기 위해 보고서 생성, 검증 및 전자 제출을 지원합니다. 알레사는 미국 FinCEN, 캐나다 FINTRAC, 자메이카 GoAML, 멕시코 CNBV 등 다양한 관할권에서 요구하는 통화 거래 보고서(CTR), 의심스러운 활동 보고서(SAR), 양식 8300과 같은 특정 보고서를 지원합니다.

자동화는 보고서 작성의 상당 부분을 처리하여, 이전에는 보고서당 상당한 시간이 소요되던 입력 항목이 많은 양식 작성에 필요한 수작업을 줄여줍니다. 일반적인 노동 강도 없이 대량의 파일링을 관리할 수 있도록 설계되었습니다. 규정 준수 담당자들은 특히 작업량이 꾸준한 경우, 이러한 작업에 소요되는 주간 시간을 줄이는 데 매우 효과적이라고 자주 언급합니다.

주요 내용:

• 규제 보고서 제출 자동화
• SAR 및 CTR 보고서 지원
• 미국과 캐나다를 포함한 여러 관할 지역에 대한 적용 범위
• 수동 처리 시간 단축

서비스:

• 자금세탁방지(AML) 규제 보고 자동화
• 통화 거래 보고서 처리
• 의심스러운 활동 보고서 작성
• 전자 파일링 지원

연락처 정보:

• 웹사이트: alessa.com
• 이메일: [email protected]
• 링크드인: www.linkedin.com/company/alessarcm
• 트위터: x.com/AlessaRCM

8. 페네르고

Fenergo는 규제 준수 기능을 통합한 고객 라이프사이클 관리 솔루션을 제공합니다. 이 회사는 온보딩, KYC(고객 신원 확인), 심사 및 거래 모니터링을 통합하는 동시에 ESG, 세금 및 투자자 보호 관련 규정 준수를 간소화합니다. 또한 고객 및 거래 상대방 분류, 실사 워크플로, 실시간 위험 감지 기능을 통해 위험 노출을 관리하는 도구를 제공합니다.

규제 준수 기능은 솔루션 전반에 걸쳐 내장되어 있으며, 프로세스 전반에 걸쳐 데이터 재사용을 연결하여 불필요한 단계를 줄이고 보고 요구 사항을 지원합니다. 거래 모니터링은 의심스러운 활동을 감지하는 데 도움이 되며, 더 광범위한 의무 사항을 준수하는 데 기여합니다. 모든 것은 고객의 라이프사이클 설정에 따라 다르지만, 많은 고객은 통합 접근 방식 덕분에 지속적인 규제 준수가 더욱 효율적으로 이루어진다고 평가합니다.

주요 내용:

• 규정 준수에 중점을 둔 고객 라이프사이클 관리
• KYC 및 실사 자동화
• 거래 모니터링 엔진
• ESG 및 세금 규정 지원

서비스:

• 규정 준수 관리
• 온보딩 및 KYC 워크플로우
• 선별검사 및 위험 평가
• 거래 모니터링

연락처 정보:

• 웹사이트: www.fenergo.com
• 전화번호: +44 203 481 1246
• 이메일: [email protected]
• 주소: 영국 런던 EC4R 9AT 킹 윌리엄 스트리트 24번지 1층
• 링크드인: www.linkedin.com/company/fenergo
• 트위터: x.com/fenergo
• 인스타그램: www.instagram.com/fenergo_global

9. 프로메테이아

프로메테이아는 자문 서비스, 기술 솔루션, 연구를 결합하고 SaaS 및 클라우드 서비스 분야에서 규제 및 규범적 측면에 중점을 둡니다. 디지털 자산 관리와 같은 솔루션에는 규정 준수 자문 요소가 포함되어 있으며, 더 광범위한 기술은 확장 가능한 프로세스를 위해 클라우드 인프라를 활용합니다. 프로메테이아는 단순한 보고 도구가 아닌 금융 분야의 규제 요구 사항을 처리하는 데 주력합니다.

살펴본 바에 따르면, 이전 자료에는 규제 보고 관리 관련 내용이 언급되어 있지만, 현재 사이트는 위험 관리, 재무 계획 및 규정 준수 자문 쪽에 더 중점을 두고 있습니다. 이는 기술과 통합적인 자문을 원하는 기관에는 유용하지만, 순수 보고 업무만이 주된 목적은 아닐 수 있다는 점에서 다양한 측면을 아우르는 것처럼 보입니다.

주요 내용:

• 규제 요소를 포함한 기술 솔루션
• 클라우드 기반 SaaS 제품
• 자산 관리 분야의 규정 준수
• 위험 관리 및 재무 계획 지원

서비스:

• 규제 및 규범적 해결책
• 규정 준수 관련 자문
• 자산 관리 회사 지원
• 위험 지표 시뮬레이션

연락처 정보:

• 웹사이트: www.prometeia.com
• 이메일: [email protected]
• 전화번호: +39 051 6480911
• 주소: 볼로냐 Piazza Trento e Trieste, 3, 40137
• 링크드인: www.linkedin.com/company/prometeia
• 인스타그램: www.instagram.com/prometeiagroup

10. 록슨

록손은 대출, 채권 회수 및 규제 준수와 관련된 위험 관리 솔루션을 제공합니다. 주요 도구로는 위험 관리 관행을 위한 바젤 II 및 III 준수, 신용 위험을 줄이기 위한 담보 관리, 담보 등록과 같은 특정 규정을 준수하는 시스템 등이 있습니다. 록손은 백오피스 지원을 통해 대출 생태계 전반의 운영 효율성 향상에 중점을 두고 있습니다.

리스크 관리 솔루션 및 관련 제품은 금융 기관이 신용 포트폴리오 건전성을 관리하고 요구 사항을 충족하는 데 도움을 줍니다. 오라클 금융 서비스 앱과 같은 통합 기능을 통해 이러한 목표를 달성할 수 있습니다. 특히 대출 규정 준수를 담당하는 은행에 유용하지만, 구체적인 보고 내용이 핵심은 아닙니다. 실질적으로는 규제 요건에 따른 집행 가능성과 데이터 품질을 향상시키는 데 도움이 됩니다.

주요 내용:

• 위험 관리 분야의 바젤 규정 준수
• 담보 관리 시스템
• 대출 및 채권 회수 솔루션
• 신용 위험 감소 도구

서비스:

• 바젤 규정 관련 위험 관리
• 담보 포트폴리오 모니터링
• 대출 생태계 지원
• 신용 거래 관련 규정 준수

연락처 정보:

• 웹사이트: www.loxon.eu
• 전화번호: 3617890626
• 이메일: [email protected]
• 주소: Löportár utca 20/b 1134 부다페스트, 헝가리
• 링크드인: www.linkedin.com/company/loxon
• 페이스북: www.facebook.com/LoxonBusinessSolutions

11. 미라이 리스크 테크

Mirai Risk Tech는 재무 및 위험 관리 기능을 시뮬레이션, 모델링 및 보고 기능과 통합한 재무제표 관리 솔루션을 제공합니다. 이 솔루션은 단일 보고 체계를 통해 모든 팀에서 일관된 성과 및 위험 현황을 파악할 수 있도록 지원합니다. 특히 Mirai Regulatory Reporting은 지속적인 규정 준수를 위한 거버넌스를 전문적으로 관리하며, 투명하고 추적 가능한 결과를 제공하여 철저한 검증을 충족합니다.

시뮬레이션을 통해 스트레스 테스트 및 가상 시나리오 분석을 위한 무제한 병렬 실행이 가능하며, 모델링은 재무제표 전반에 걸쳐 관리 모델을 적용합니다. 데이터 품질은 검증된 단일 소스에서 보장되며, 머신 러닝은 시장 동향을 예측하고 숨겨진 위험을 파악하는 데 도움을 줍니다. Mirai ALM & Liquidity for IRRBB 및 유동성 위험 관리와 같은 제품을 포함하는 클라우드 네이티브 포트폴리오는 규제 보고를 광범위한 재무 업무와 연계해야 하는 경우에 실용적이지만, 재무제표 최적화에 특히 중점을 두고 있습니다.

주요 내용:

• 통합 재무제표 회사
• 추적성을 갖춘 규제 보고
• 무제한 시나리오 시뮬레이션
• 기능 전반에 걸친 모델링 관리
• 유동성 및 IRRBB 보장 범위

서비스:

• 규제 준수 거버넌스
• 스트레스 테스트 및 가상 시나리오
• 일관된 성과 보고
• 유동성 위험 관리
• 데이터 기반 위험 예측

연락처 정보:

• 웹사이트: mirairisktech.com
• 이메일: [email protected]
• 링크드인: www.linkedin.com/company/mirai-risktech

12. 레그-X

Reg-X는 RegAssure 제품군의 도구를 활용하여 정확성, 완전성, 자동화 및 오류 수정을 처리함으로써 거래 및 거래 보고에 중점을 둡니다. RegAssure 정확성 테스트는 소프트웨어 검사를 통해 보고의 정확성을 검증합니다. RegAssure 완전성 테스트는 접수 담당자의 기록과 제출된 정보를 비교하여 누락된 부분을 찾아냅니다.

RegAssure Middleware는 MiFIR 및 EMIR과 같은 규정에 맞춰 유연한 보고를 자동화하여 수동 입력 없이 완벽한 보고를 목표로 합니다. RegAssure Back Reporting은 거래 오류를 식별하고 자동으로 수정합니다. 이는 규정 준수 운영 효율성을 위한 맞춤형 솔루션으로, 특히 대량 거래를 처리할 때 오류 감지 기능이 유용하여 운영팀에서 높이 평가받고 있습니다. 하지만 이 솔루션은 광범위한 위험 관리보다는 특정 보고 의무에 더욱 특화되어 있습니다.

주요 내용:

• RegAssure 정확도 테스트
• 기록 대비 완전성 확인
• 보고를 위한 자동화된 미들웨어
• 보고 오류 수정

서비스:

• 보고서의 정확성 검증
• 완전성 비교
• MiFIR 및 EMIR 자동 보고
• 거래 오류 식별 및 수정

연락처 정보:

• 웹사이트: reg-x.co.uk
• 전화번호: +44 (0)20 8145 5473
• 이메일: [email protected]
• 주소: 23, 63/66 해튼 가든, 5층, 런던 EC1N 8LE
• 링크드인: www.linkedin.com/company/reg-x-innovations

13. 메트릭스트림

MetricStream은 중앙 집중식 작업의 일환으로 규제 보고를 포함한 규정 준수 관리 기능을 제공하는 연결형 GRC(거버넌스, 리스크 관리 및 컴플라이언스) 기업입니다. 이 소프트웨어는 정책 배포, 통제 모니터링 및 감사 추적을 위한 워크플로우를 자동화하는 동시에 통제 속성, 자체 평가 및 테스트 결과를 추적하는 맞춤형 보고서를 지원합니다. 대시보드와 분석 기능을 통해 실시간 인사이트를 제공하여 규정 준수 현황을 모니터링하고 규제 변화에 대응할 수 있도록 돕습니다.

AI 요소는 업데이트 수집, 규정 준수 프로필 매핑, 사건 관리 등을 지원하여 지속적인 규정 준수를 보장합니다. 특히 영국 SOX 규정 준수 및 DORA(범죄 기록 검토 및 보고법) 준수와 같은 분야를 다루며, 증거 수집 및 보고 자동화를 통해 수작업을 줄이는 데 중점을 둡니다. 로우코드/노코드 클라우드 솔루션으로 구축되었으며, 많은 규정 준수 담당자들이 필요에 맞게 보고 기능을 구성할 수 있다는 점을 높이 평가합니다. 다만, 이 솔루션은 단순한 규제 신고 도구라기보다는 더 광범위한 GRC(거버넌스, 리스크 관리 및 컴플라이언스)를 포괄합니다.

주요 내용:

• 규제 보고를 포함한 규정 준수 관리
• 자동화된 워크플로 및 제어 모니터링
• 실시간 대시보드 및 분석
• 규제 업데이트 및 평가를 위한 AI
• 규정 준수 추적을 위한 구성 가능한 보고서

서비스:

• 규제 준수 자동화
• 정책 및 통제 관리
• 감사 추적 및 보고
• 사건 및 사례 처리
• 규제 변화 섭취

연락처 정보:

• 웹사이트: www.metricstream.com
• 전화번호: +16506202955
• 이메일: [email protected]
• 주소: 6201 America Center Drive, Suite 120, San Jose, CA 95002
• 링크드인: www.linkedin.com/company/metricstream
• 페이스북: www.facebook.com/MetricStream
• 트위터: x.com/metricstream

결론

결론적으로, 규제 보고는 사라지지 않을 것이며, 오히려 새로운 규정이 발표될 때마다 더욱 복잡해지고 시의성이 높아질 것입니다. 우리가 목격한 진정한 변화는 적절한 도구가 도입될 때 전체 프로세스가 얼마나 더 효율적이고 간편해질 수 있는지입니다. 자동화는 단순 반복 작업을 처리하고, 데이터 흐름은 더욱 깔끔해지며, 오류는 줄어들고, 팀은 더 이상 주말 내내 마감 직전 제출 자료를 수정하는 데 시간을 낭비하지 않게 됩니다. 마법이 아니라, 단순한 데이터와 규제 기관이 실제로 보고 싶어하는 정보 사이의 연결 고리를 더 효율적으로 만들어주는 방법일 뿐입니다.

결국 선택은 여러분의 환경에 맞는 것에 달려 있습니다. 특정 규정에 집중된 솔루션이 필요한지, 다양한 측면을 포괄하는 광범위한 플랫폼이 필요한지, 아니면 이미 사용 중인 시스템과 잘 연동되는 도구가 필요한지 등을 고려해야 합니다. 세무 환경은 끊임없이 변화하고, 업데이트가 계속되며, 벌금 부과 방식도 다양해지기 때문에 유연성을 유지하는 것이 그 어느 때보다 중요합니다. 단순히 관리해야 할 대시보드가 아닌, 실질적인 시간과 노력을 절약해 주는 솔루션을 선택하세요. 마감일이 다가왔을 때 보고서 제출이 늦어진 이유를 설명하는 사람이 되고 싶어 하는 사람은 아무도 없을 테니까요.